segunda-feira, 30 de junho de 2014

Atualização Junho 2014

Olá Pessoal

Segue atualização da carteira do blog Bons Dividendos para o mês de Junho 2014.

 - Empréstimo: R$100.000,00
 - Debenture: R$104.404,00
 - LCI: R$195.807,00
 - FII: R$1.168.300,00
 - Ações: R$14.186,00
 - Poupança: R$19.050,00

 Total de investimentos: R$ 1.601.747,00

Considerações:
Conforme havia comentado anteriormente, coloquei no bolso o ágio que tinha na debenture STEN23 e com essa grana comprei MXRF11 que deu uma bela subida e acabou de anunciar um belo e previsível dividendo.
Coloquei também no bolso um lucro que tinha no clube de investimento que possuía e com parte desse financeiro iniciei posição em XPOM11 (também já anunciada) sendo que essa também já teve valorização dentro do mês.
 Nesse mes não houve aporte e a rentabilidade da carteita foi de 1,83%, o que considero muito bom.
 Boa semana e bons investimentos a todos.

terça-feira, 24 de junho de 2014

Novidade na carteira

Olá Pessoal

Após uma longa tarde de reunião e muitas perguntas, estou iniciando uma nova posição na carteira.
Trata-se de um FIP (Fundo de Investimento em Participação) chamado XP Omega. Esse FIP é negociado a exemplo dos FIIs e EFTs (em bolsa) porém tanto os dividendos pagos quando a valorização das cotas são isentos de IR.
Trata-se de uma Hidrelétrica localizada em MG e um Parque Eólico em RJ. O pagamento de dividendos não é regular o que fez com que as cotas sofressem desde o seu lançamento. Na minha modesta opinião, se trata de mais um produto mal compreendido pelo mercado e que está com sua cota extremamente barata. A previão dos pagamentos para o próximo ano, levando-se em conta a cota atual é de 16%.
Por comprar cotas ON, terei preferência no pagamento dos recebíveis. Os contratos são de longo prazo e ao final posso me tronar sócio efetivo da empresa ( o que considero interessante).
Me disponho aqui a dividir mais informações relativas a esse fundo bem como divulgar separadamente os dividendos ganhos.
Abraço e bons investimentos a todos.

quarta-feira, 18 de junho de 2014

Posição fechada em HGRE11 e HGLG11 - metas secundárias

Olá Pessoal

Tenho algumas metas que chamo secundárias nos meus investimentos. Dou esse nome pois elas de fato não me trazem nenhum benefício direto, apenas trazem um certo desafio e pq não, uma satisfação de dever cumprido quando atingidas. Pensando bem, acho que isso é coisa de velho, mas como os anos também passam pra mim, não tenho problema com isso.
Pois bem, uma dessas metas não tem um número específico e é bem dificil de ser atingida. Trata-se de ter uma posição relevante nas posições em que possuo. Quando acompanhava mais de perto os grandes investidores (PF) do nosso mercado, ficava encantado quando eram soltos os Fatos Relevantes que diziam que Fulando atingiu X% de Y empresa, mas que não iriaparticipar ativamente.... Pode paracer bobagem, mas quero, no longo prazo, conseguir ter participações relevantes dentro de alguns FIIs que possuo. Mas isso, fica pra daqui a alguns anos, quem sabe.
Por enquanto estou trabalhando na outra meta secundária que é, com novas compras, fazer lotes fechados nos FIIs que já tenho posição. Vou comprando até fechar números de cotas, digamos, cheios.
Nos últimos 2 meses, consegui finalizar minha posição em 2 fundos. Tenho agora 100 cotas de HGRE11, e também 100 cotas de HGLG11. Pretendo, quem sabe, até dezembro finalizar mais algum.
Abraço e bons investimentos a todos.

quinta-feira, 12 de junho de 2014

Venda de Debenture

Olá Pessoal

Venho aqui dividir mais uma experiência vivida no mercado financeiro pois, afinal de contas, acho que isso pode ajudar e tirar algumas dúvidas que alguns possam vir a ter.
Dia 05 de Maio houve a liquidação de compra da Debenture Sto Antonio Energias (STEN23). Como a procura foi muito grande, os investidores que fizeram a reserva no IPO levaram apenas 30% do solicitado. No meu caso foram R$ 30.000,00 a uma taxa de IPCA + 7,49aa.
Com a queda no juro futuro (comentada em outro post) essa debenture começou a ter ágio no mercado secundário. Abrindo aqui um parêntese,  temos que tomar cuidado para não confundir vencimento com carência.
 Fiz a solicitação de venda ontem de manhã e a tarde o crédito já estava disponível na corretora. No total o $ ficou investido por 35 dias corridos e a valorização total (juros+ágio) foi de 6,4% líquidos.
 Quando eu resolvi fazer o investimento nessa aplicação, eu sabia que poderia haver esse movimento de ágio ou deságio. Como o ganho no periodo foi excelente, resolvi realizá-lo, pois afinal de contas ninguém tem como prever como os juros se comportarão daqui pra frente.
Com esse financeiro devo aportar numa próxima emissão que teremos no próximo mês.
Abraço e bons investimentos a todos.

sexta-feira, 30 de maio de 2014

Atualização Maio 2014

Olá Pessoal

Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:

Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.073.026,00
LCI: R$ 194.235,00
Debenture: R$ 134.039,00
Clube de Investimentos: R$49.585,00
Poupança: R$ 18.860,00
Ações: R$ 3.170,00
Total de Investimentos: R$ 1.572.917,00

Considerações:
Mês sem grandes novidades. Não foram efetuados aportes e a rentabilidade foi de 1,22%. Excelente pois continuo performando acima do CDI e especialmente acima do IPCA com folga.
Abraço e bons investimentos a todos.

sexta-feira, 23 de maio de 2014

Dividendos recebidos em Maio + Carteira

Olá Pessoal

Segue abaixo os valores de dividendos recebidos durante o mes de Maio de 2014.

 - Juros sobre emprestimo: R$ 1.500,00
 - Aluguel sala A: R$ 1.300,00
 - Aluguel sala B: R$ 1.300,00
 - Fundos Imobiliários: R$ 9.846,00
   Total de dividendos recebidos: R$ 13.846,00

Segue abaixo minha carteira de FII sendo que os 10 primeiros são os que podemos considerar como 80% da alocação total:

 - FEXC11B
 - HGRE11
 - HGLG11
 - HGJH11
 - TRXL11
 - BCFF11B
 - HGCR11
 - MAXR11
 - AEFI11
 - FLMA11

 Fundos com posições menores

 - FVBI11
 - ABCP11
 - FFCI1
 - FIIB11
 - MBRF11
 - FCFL11
 - BBFI11B
 - NSLU11B

Abraço e bons investimentos a todos.

quarta-feira, 14 de maio de 2014

Juros futuros, debêntures, remuneração de renda fixa e algumas considerações.

Olá Pessoal,

Vou tentar escrever hoje sobre um assunto que até agora foi pouco comentado na nossa comunidade de finaças. Os efeitos dos juros futuros em alguns ativos de renda fixa.
O gráfico (semanal) abaixo é dos juros futuros de mercado . Como podemos ver, estamos numa clara inversão, onde o movimento de baixa está bem claro. E o que isso quer dizer?
Que gradativamente os títulos atrelados ao CDI terão rentabilidades cada vez menores. Junto a isso, cada vez mais os prêmios que vemos nas NTNs e Debentures tendem a ser menores. Para quem acompanha esse mercado de perto, deve estar vendo esse movimento claramente. É esse movimento dos juros futuros que faz com que as vezes as NTNs tenham rendimentos excelente de um mes ao outro. Para os que investem em debentures (Guardião do Mobral, eu e mais alguns poucos...) temos visto o mercado pagando ágios incríveis. Por exemplo, que entrou no IPO da Debenture da Santo Antonio Energias dia 05 desse mes, pode se desfazer do ativo com um ágio de 4,5%. Isso mesmo, mais de 4% em 10 dias. E isso tudo causado por essa queda dos juros.
 Essa mudança de mercado está muito clara no mercado secundário. Títulos lançados a 8% + IPCA são necociados hoje a 7% + IPCA.  Ou seja, a cada nova queda desse gráfico, maior sera o ágio para quem quiser se desfazer dos ativos e menor sera o premio que os novos investidores receberão.
Uma forma de se ganhar dinheiro com essa mudança, portanto, seria uma alocação em títulos pré-fixados, que no futuro terão também esse extra na saída.
Bons investimentos a todos