Olá pessoal
Semana passada vendeu a LCI que eu tinha em carteira de 1 ano de duração.
Com esse financeiro comprei 1.000 cotas de RNGO11 aproveitando a liquidação que o mercado propiciou, coloquei 10k numa LC remunerando 14,7% aa, adquiri mais 30 cotas do FIA de dividendos e o restante irei aplicar no CRA ( já havia posto uma grana semana passada) que remunera IPCA + 9% sem IR.
Para os próximos meses, com os dividendos recebidos, pretendo sempre comprar um pouco de FII, FIA, FIP e RF.
Abraço e bons investimentos a todos.
domingo, 23 de novembro de 2014
sexta-feira, 7 de novembro de 2014
IPCA + 9% a.a líq de IR
Olá Pessoal
Dando sequencia à algumas postagens que venho fazendo divulgando opções de investimento, recebi uma que julgo interessante compartilhar.
Investimento em CRA com uma ótima remuneração de IPCA + 9% a.a. Sendo que essa remuneração é livre de IR, a exemplo das LCIs e LCAs. Com o IPCA nos patamares atuais ( e não é esperada uma queda) temos 6,5+9=14,5% de rendimento.
Estou dando uma boa lida no material e se não aparecer nada que me preocupe, vou destinar uma grana.
Abraço e bons investimentos a todos.
Dando sequencia à algumas postagens que venho fazendo divulgando opções de investimento, recebi uma que julgo interessante compartilhar.
Investimento em CRA com uma ótima remuneração de IPCA + 9% a.a. Sendo que essa remuneração é livre de IR, a exemplo das LCIs e LCAs. Com o IPCA nos patamares atuais ( e não é esperada uma queda) temos 6,5+9=14,5% de rendimento.
Estou dando uma boa lida no material e se não aparecer nada que me preocupe, vou destinar uma grana.
Abraço e bons investimentos a todos.
quarta-feira, 5 de novembro de 2014
Interessante
Olá Pessoal,
Recebi ontem o relatório trimestral do FIP Omega. Eu já havia postado anteriormente aqui no blog que estava iniciando posição nesse fundo e que era uma das minhas apostas para o futuro. Mesmo com compras mensais pequenas, continuo aumentando minha participação.
Confesso que estava um pouco apreensivo com a performance de uma das usinas (hidrelétrica) devido as secas que estamos tendo. Porém pelo que mostra o relatório, o fundo tem performado bem apenas desse percalço.
Enfim, segue abaixo para quem tiver interesse parte do relatório. Sugiro leitura.
Peço desculpa pela forma grosseira da apresentação, mas definitivamente minha habilidade com computadores não é a mais forte.
Abraço
sexta-feira, 31 de outubro de 2014
Atualização Mensal Outubro 2014
Olá Pessoal
Segue atualização mensal da carteira:
Empréstimo: R$ 100.000,00
Ações: R$ 10.531,00
FIIs: R$ 1.309.880,00
LCI: R$ 202.967,00
Debenture: R$ 12.464,00
Poupança: R$ 21.550,00
Total de Investimentos: R$ 1.657. 392,00
Total de Dividendos recebidos: R$ 13.390,00
Considerações gerais:
Nesse mês não houve aporte. Rentabilidade de 0,93%.
Com os dividendos recebidos comprei mais FVBI e XPOM, sendo que esse último deve realizar o pagamento do dividendo semestral agora em novembro, sendo esperado R$ 4,00/cota.
Aproveitando o recente aumento da taxa de juros, semana que vem vou aplicar o $ que hoje está na poupança em uma LC que pagará 130% do CDI.
Abraço e bom final de semana a todos.
Segue atualização mensal da carteira:
Empréstimo: R$ 100.000,00
Ações: R$ 10.531,00
FIIs: R$ 1.309.880,00
LCI: R$ 202.967,00
Debenture: R$ 12.464,00
Poupança: R$ 21.550,00
Total de Investimentos: R$ 1.657. 392,00
Total de Dividendos recebidos: R$ 13.390,00
Considerações gerais:
Nesse mês não houve aporte. Rentabilidade de 0,93%.
Com os dividendos recebidos comprei mais FVBI e XPOM, sendo que esse último deve realizar o pagamento do dividendo semestral agora em novembro, sendo esperado R$ 4,00/cota.
Aproveitando o recente aumento da taxa de juros, semana que vem vou aplicar o $ que hoje está na poupança em uma LC que pagará 130% do CDI.
Abraço e bom final de semana a todos.
sexta-feira, 3 de outubro de 2014
Atualização Setembro 2014
Ola Pessoal
Segue atualização do mês de Setembro de 2014 dos meus investimentos:
- Empréstimos: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 201.088,00
- FII: R$ 1.301.853,00
- Ações: R$ 5.370,00
- Debenture: R$ 12.337,00
- Poupança: R$ 21.435,00
Total dos investimentos: 1.642.083,00
Total de dividendos recebidos em Setembro: R$ 13.140,00
Considerações:
Não houveram aportes nesse mês e a rentabilidade foi de 0,61%.
Iniciei posição num FIA de dividendos e aumentei minha posição em CNES11B.
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue atualização do mês de Setembro de 2014 dos meus investimentos:
- Empréstimos: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 201.088,00
- FII: R$ 1.301.853,00
- Ações: R$ 5.370,00
- Debenture: R$ 12.337,00
- Poupança: R$ 21.435,00
Total dos investimentos: 1.642.083,00
Total de dividendos recebidos em Setembro: R$ 13.140,00
Considerações:
Não houveram aportes nesse mês e a rentabilidade foi de 0,61%.
Iniciei posição num FIA de dividendos e aumentei minha posição em CNES11B.
Abraço e bons investimentos a todos.
segunda-feira, 1 de setembro de 2014
Atualização Agosto 2014
Olá Pessoal
Segue abaixo a evolução da carteira do blog Bons Dividendos:
- Empréstimo: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 199.311,00
- FII: 1.219.128,00
- Debenture: R$ 90.064,00
- Poupança: R$ 21.210,00
- FIP: R$ 2.465,00
- Total de Investimentos: R$ 1.632.178,00
- Total de dividendos recebidos em Julho: R$ 13.347,00
Mês sem grandes novidades para a carteira. Os dividendos foram reinvestidos nos FIIs. Não houveram aportes e a rentabilidade foi de 0,90%.
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue abaixo a evolução da carteira do blog Bons Dividendos:
- Empréstimo: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 199.311,00
- FII: 1.219.128,00
- Debenture: R$ 90.064,00
- Poupança: R$ 21.210,00
- FIP: R$ 2.465,00
- Total de Investimentos: R$ 1.632.178,00
- Total de dividendos recebidos em Julho: R$ 13.347,00
Mês sem grandes novidades para a carteira. Os dividendos foram reinvestidos nos FIIs. Não houveram aportes e a rentabilidade foi de 0,90%.
Abraço e bons investimentos a todos.
sexta-feira, 15 de agosto de 2014
Risco (volatilidade) x Retorno - Como estão seus investimentos?
Olá Pessoal
Ontem a noite resolvi tirar algumas horas para ler os relatórios mensais de alguns Fundos Imobiliários. Com base em alguns gráficos que eu vi e lembrando de um bate papo que tive sobre volatilidade x retorno, resolvi colocar aqui o assunto em pauta.
Primeiramente entendo que o correto não é escrevermos risco, mas sim volatilidade x retorno. Digo isso pois, por exemplo, investindo-se em ações ao invés de renda fixa, não tem-se necessariamente um risco maior. Tem-se sim uma maior volatilidade.
Mas voltamos ao assunto principal.Quando assumimos uma volatilidade maior na carteira devemos ter ganhos também superiores. Na nossa comunidade de blogs financeiro, considero que somos a minoria da minoria, pois são poucos que conseguem poupar regularmente e menos ainda são os que investem e acompanham esses investimentos. Mesmo assim não temos, na minha opinião, uma forma eficiente e de comum acordo para avaliarmos as carteiras. Essa crítica começa comigo, mas com muito respeito, estendo aos demais. A maioria de nós (não todos) está com boa parte dos investimentos em RV e não está conseguindo um rendimento superior à inflação. Muito menos ao CDI. A própria Bovespa que nos últimos 24 meses teve uma desvalorização de -2,2% e ainda muitos de nós tem rendimentos inferiores a ela em alguns meses de forte alta. Imagina quanto que ela terá que valorizar para buscar um CDI acumulado nesse período?
Podemos fazer essa avaliação para alguns FIIs. Muitos deles não superam ou mal superam o CDI nos últimos 5 anos (contabilizando valorização de cota e dividendos pagos). Essa equação não está batendo!! Não faz sentido algum tomarmos essa volatilidade de renda variável para termos um retorno de renda fixa.
Lembro que tinha um ranking que apresentava a rentabilidade subtraída do CDI. Achava a ideia bem interessante. Mesmo sabendo que muitos tipos de investimentos são para longo prazo, infelizmente usamos isso para, desculpem as palavras, nos iludirmos. Quando temos uma rentabilidade muito alta no mês, dizemos que estamos acertando. Quando ela é ruim, dizemos que é pra longo prazo.
Pretendo ser cada vez mais crítico comigo mesmo. Com as minhas escolhas. Se vou tomar risco/volatilidade, quero ganhar mais que o CDI. Não posso me contentar com menos que isso. Hoje podemos encontrar rendas fixas que chegam a 1% a.m (garantidas por pelo menos 24 meses). Quantas carteiras temos que entregaram isso nos últimos 2 anos, ou que conseguirão entregar isso nos próximos 2.
Vamos aproveitar que todos aqui gostamos de finanças e vamos de uma vez por todas transformar isso num rendimento proporcional ao risco e ao tempo que nos dedicamos. Do contrário, vamos comprar Títulos Púbicos e vamos nos dedicar à outras coisas.
Abraço em bons investimentos a todos.
Ontem a noite resolvi tirar algumas horas para ler os relatórios mensais de alguns Fundos Imobiliários. Com base em alguns gráficos que eu vi e lembrando de um bate papo que tive sobre volatilidade x retorno, resolvi colocar aqui o assunto em pauta.
Primeiramente entendo que o correto não é escrevermos risco, mas sim volatilidade x retorno. Digo isso pois, por exemplo, investindo-se em ações ao invés de renda fixa, não tem-se necessariamente um risco maior. Tem-se sim uma maior volatilidade.
Mas voltamos ao assunto principal.Quando assumimos uma volatilidade maior na carteira devemos ter ganhos também superiores. Na nossa comunidade de blogs financeiro, considero que somos a minoria da minoria, pois são poucos que conseguem poupar regularmente e menos ainda são os que investem e acompanham esses investimentos. Mesmo assim não temos, na minha opinião, uma forma eficiente e de comum acordo para avaliarmos as carteiras. Essa crítica começa comigo, mas com muito respeito, estendo aos demais. A maioria de nós (não todos) está com boa parte dos investimentos em RV e não está conseguindo um rendimento superior à inflação. Muito menos ao CDI. A própria Bovespa que nos últimos 24 meses teve uma desvalorização de -2,2% e ainda muitos de nós tem rendimentos inferiores a ela em alguns meses de forte alta. Imagina quanto que ela terá que valorizar para buscar um CDI acumulado nesse período?
Podemos fazer essa avaliação para alguns FIIs. Muitos deles não superam ou mal superam o CDI nos últimos 5 anos (contabilizando valorização de cota e dividendos pagos). Essa equação não está batendo!! Não faz sentido algum tomarmos essa volatilidade de renda variável para termos um retorno de renda fixa.
Lembro que tinha um ranking que apresentava a rentabilidade subtraída do CDI. Achava a ideia bem interessante. Mesmo sabendo que muitos tipos de investimentos são para longo prazo, infelizmente usamos isso para, desculpem as palavras, nos iludirmos. Quando temos uma rentabilidade muito alta no mês, dizemos que estamos acertando. Quando ela é ruim, dizemos que é pra longo prazo.
Pretendo ser cada vez mais crítico comigo mesmo. Com as minhas escolhas. Se vou tomar risco/volatilidade, quero ganhar mais que o CDI. Não posso me contentar com menos que isso. Hoje podemos encontrar rendas fixas que chegam a 1% a.m (garantidas por pelo menos 24 meses). Quantas carteiras temos que entregaram isso nos últimos 2 anos, ou que conseguirão entregar isso nos próximos 2.
Vamos aproveitar que todos aqui gostamos de finanças e vamos de uma vez por todas transformar isso num rendimento proporcional ao risco e ao tempo que nos dedicamos. Do contrário, vamos comprar Títulos Púbicos e vamos nos dedicar à outras coisas.
Abraço em bons investimentos a todos.
quinta-feira, 7 de agosto de 2014
Divagando sobre Fundos Imobiliários
Olá Pessoal
Para os que acompanham o mundo que envolve investimentos, um dos assuntos que mais houve aumento no volume de infomações divulgadas e discutidas, ao meu ver, foram os Fundos Imobiliários. Digo isso pois quando eu comecei a investir, o número de informações era muito baixo e hoje em dia tem-se a disposição muito material para leitura.
Óbvio que ainda encontramos algumas informações tendenciosas ou mal interpretadas, mas isso é comum nos demais tipos de investimentos. Saber distinguir o que faz sentido do que é terrorismo ainda é um exercício a ser praticado. Considero o Blog do colega Soulsurfer um bom lugar para termos opiniões inteligentes e bem escritas. Outro ponto de encontro é o próprio Tetzner, onde prefiro dar atenção mais as informações divulgadas do que as discussões sobre sexo dos anjos. Mas acho que esse último vem fazendo um trabalho muito interessante de divulgar e mesmo de motivar os investidores a irem em busca de informações e, por que não, dos seus direitos como cotistas.
Essa semana estava discutindo com amigos também investidores e falávamos das nossas opiniões sobre esse mercado de FIIs. Recentemente tive acesso a um informativo interno de uma corretora justamente falando positivamente sobre a evolução do comportamento dos investidores desse tipo de ativo. O comentário ressaltava que com o passar dos meses, via-se uma maturidade crescente do mercado. Essa conclusão surgiu principalmente analisando-se as oscilações do mercado, movimentos de compradores, vendedores....
Porém, quando debatíamos essa semana sobre o mercado, a nossa opinião não é essa. Vejo ainda um mercado um tanto imaturo que toma decisões de manada. Temos visto algumas quedas recentes que fazem pouco sentido. Vejo um volume grande de investidores vendendo um fundo pois a forma de distribuição foi alterada. Veja bem, estou falando mais especificamente do XPGA que nem tenho em carteira. Para mim a decisão que a CVM tomou está acertadíssima e isso não traz nenhum problema ao fundo nem ao cotista. O problema é que pela falta de maturidade, vende-se um papel por ele pagar menos 1 ou 2 meses. O próprio FEXC, que sabemos ter uma sensibilidade grande ao IGPM. Ora, se esse indicador está negativo, obviamente o rendimento será menor. Ponto. Sem stress. Todos sabemos que no médio prazo o IPCA e o IGPM andam juntos! O que o pessoal faz..quando ganha pouco, fica nervoso e vende. Os mais tranquilos agradecem.
Vejo muitos questionamentos e debates por nada.
Muita perda de energia.
Não quero aqui entrar em debate se fundo X é melhor que Y. Mas sim comentar um pouco sobre as incoerências do mercado.
Por ser um apaixonado por esse tipo de investimento, esse amadorismo do nosso mercado (por mais que seja bom para mim, pois consigo comprar mais cotas compreço melhor) me deixa um tanto frustrado.
Abraço e bons investimentos a todos.
Para os que acompanham o mundo que envolve investimentos, um dos assuntos que mais houve aumento no volume de infomações divulgadas e discutidas, ao meu ver, foram os Fundos Imobiliários. Digo isso pois quando eu comecei a investir, o número de informações era muito baixo e hoje em dia tem-se a disposição muito material para leitura.
Óbvio que ainda encontramos algumas informações tendenciosas ou mal interpretadas, mas isso é comum nos demais tipos de investimentos. Saber distinguir o que faz sentido do que é terrorismo ainda é um exercício a ser praticado. Considero o Blog do colega Soulsurfer um bom lugar para termos opiniões inteligentes e bem escritas. Outro ponto de encontro é o próprio Tetzner, onde prefiro dar atenção mais as informações divulgadas do que as discussões sobre sexo dos anjos. Mas acho que esse último vem fazendo um trabalho muito interessante de divulgar e mesmo de motivar os investidores a irem em busca de informações e, por que não, dos seus direitos como cotistas.
Essa semana estava discutindo com amigos também investidores e falávamos das nossas opiniões sobre esse mercado de FIIs. Recentemente tive acesso a um informativo interno de uma corretora justamente falando positivamente sobre a evolução do comportamento dos investidores desse tipo de ativo. O comentário ressaltava que com o passar dos meses, via-se uma maturidade crescente do mercado. Essa conclusão surgiu principalmente analisando-se as oscilações do mercado, movimentos de compradores, vendedores....
Porém, quando debatíamos essa semana sobre o mercado, a nossa opinião não é essa. Vejo ainda um mercado um tanto imaturo que toma decisões de manada. Temos visto algumas quedas recentes que fazem pouco sentido. Vejo um volume grande de investidores vendendo um fundo pois a forma de distribuição foi alterada. Veja bem, estou falando mais especificamente do XPGA que nem tenho em carteira. Para mim a decisão que a CVM tomou está acertadíssima e isso não traz nenhum problema ao fundo nem ao cotista. O problema é que pela falta de maturidade, vende-se um papel por ele pagar menos 1 ou 2 meses. O próprio FEXC, que sabemos ter uma sensibilidade grande ao IGPM. Ora, se esse indicador está negativo, obviamente o rendimento será menor. Ponto. Sem stress. Todos sabemos que no médio prazo o IPCA e o IGPM andam juntos! O que o pessoal faz..quando ganha pouco, fica nervoso e vende. Os mais tranquilos agradecem.
Vejo muitos questionamentos e debates por nada.
Muita perda de energia.
Não quero aqui entrar em debate se fundo X é melhor que Y. Mas sim comentar um pouco sobre as incoerências do mercado.
Por ser um apaixonado por esse tipo de investimento, esse amadorismo do nosso mercado (por mais que seja bom para mim, pois consigo comprar mais cotas compreço melhor) me deixa um tanto frustrado.
Abraço e bons investimentos a todos.
quinta-feira, 31 de julho de 2014
Atualização Julho 2014
Olá Pessoal
Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos para Julho de 2014:
- Empréstimos: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 197.630,30
- Debentures: R$ 89.396,11
- FII: R$ 1.207.132,01
- Poupança: R$ 21.100,00
- Ações: R$ 2.435,71
- Total de Investimentos: R$ 1.617.694,14
- Dividendos totais recebidos em Julho: R$ 13.920,00
Considerações gerais:
Mês que transcorreu de forma tranquila para meus investimentos. Queria ter aportado para pegar algumas oportunidades do mercado, mas não consegui. Rentabilidade de 0,99%.
Fechei mais 2 posições de Fundos Imobiliários da minha carteira conforme abaixo:
100 cotas de HGRE11
100 cotas de HGLG11
1.000 cotas de TRXL11
1.000 cotas de BCFF11B
Bons investimentos a todos.
Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos para Julho de 2014:
- Empréstimos: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 197.630,30
- Debentures: R$ 89.396,11
- FII: R$ 1.207.132,01
- Poupança: R$ 21.100,00
- Ações: R$ 2.435,71
- Total de Investimentos: R$ 1.617.694,14
- Dividendos totais recebidos em Julho: R$ 13.920,00
Considerações gerais:
Mês que transcorreu de forma tranquila para meus investimentos. Queria ter aportado para pegar algumas oportunidades do mercado, mas não consegui. Rentabilidade de 0,99%.
Fechei mais 2 posições de Fundos Imobiliários da minha carteira conforme abaixo:
100 cotas de HGRE11
100 cotas de HGLG11
1.000 cotas de TRXL11
1.000 cotas de BCFF11B
Bons investimentos a todos.
segunda-feira, 30 de junho de 2014
Atualização Junho 2014
Olá Pessoal
Segue atualização da carteira do blog Bons Dividendos para o mês de Junho 2014.
- Empréstimo: R$100.000,00
- Debenture: R$104.404,00
- LCI: R$195.807,00
- FII: R$1.168.300,00
- Ações: R$14.186,00
- Poupança: R$19.050,00
Total de investimentos: R$ 1.601.747,00
Considerações:
Conforme havia comentado anteriormente, coloquei no bolso o ágio que tinha na debenture STEN23 e com essa grana comprei MXRF11 que deu uma bela subida e acabou de anunciar um belo e previsível dividendo.
Coloquei também no bolso um lucro que tinha no clube de investimento que possuía e com parte desse financeiro iniciei posição em XPOM11 (também já anunciada) sendo que essa também já teve valorização dentro do mês.
Nesse mes não houve aporte e a rentabilidade da carteita foi de 1,83%, o que considero muito bom.
Boa semana e bons investimentos a todos.
Segue atualização da carteira do blog Bons Dividendos para o mês de Junho 2014.
- Empréstimo: R$100.000,00
- Debenture: R$104.404,00
- LCI: R$195.807,00
- FII: R$1.168.300,00
- Ações: R$14.186,00
- Poupança: R$19.050,00
Total de investimentos: R$ 1.601.747,00
Considerações:
Conforme havia comentado anteriormente, coloquei no bolso o ágio que tinha na debenture STEN23 e com essa grana comprei MXRF11 que deu uma bela subida e acabou de anunciar um belo e previsível dividendo.
Coloquei também no bolso um lucro que tinha no clube de investimento que possuía e com parte desse financeiro iniciei posição em XPOM11 (também já anunciada) sendo que essa também já teve valorização dentro do mês.
Nesse mes não houve aporte e a rentabilidade da carteita foi de 1,83%, o que considero muito bom.
Boa semana e bons investimentos a todos.
terça-feira, 24 de junho de 2014
Novidade na carteira
Olá Pessoal
Após uma longa tarde de reunião e muitas perguntas, estou iniciando uma nova posição na carteira.
Trata-se de um FIP (Fundo de Investimento em Participação) chamado XP Omega. Esse FIP é negociado a exemplo dos FIIs e EFTs (em bolsa) porém tanto os dividendos pagos quando a valorização das cotas são isentos de IR.
Trata-se de uma Hidrelétrica localizada em MG e um Parque Eólico em RJ. O pagamento de dividendos não é regular o que fez com que as cotas sofressem desde o seu lançamento. Na minha modesta opinião, se trata de mais um produto mal compreendido pelo mercado e que está com sua cota extremamente barata. A previão dos pagamentos para o próximo ano, levando-se em conta a cota atual é de 16%.
Por comprar cotas ON, terei preferência no pagamento dos recebíveis. Os contratos são de longo prazo e ao final posso me tronar sócio efetivo da empresa ( o que considero interessante).
Me disponho aqui a dividir mais informações relativas a esse fundo bem como divulgar separadamente os dividendos ganhos.
Abraço e bons investimentos a todos.
Após uma longa tarde de reunião e muitas perguntas, estou iniciando uma nova posição na carteira.
Trata-se de um FIP (Fundo de Investimento em Participação) chamado XP Omega. Esse FIP é negociado a exemplo dos FIIs e EFTs (em bolsa) porém tanto os dividendos pagos quando a valorização das cotas são isentos de IR.
Trata-se de uma Hidrelétrica localizada em MG e um Parque Eólico em RJ. O pagamento de dividendos não é regular o que fez com que as cotas sofressem desde o seu lançamento. Na minha modesta opinião, se trata de mais um produto mal compreendido pelo mercado e que está com sua cota extremamente barata. A previão dos pagamentos para o próximo ano, levando-se em conta a cota atual é de 16%.
Por comprar cotas ON, terei preferência no pagamento dos recebíveis. Os contratos são de longo prazo e ao final posso me tronar sócio efetivo da empresa ( o que considero interessante).
Me disponho aqui a dividir mais informações relativas a esse fundo bem como divulgar separadamente os dividendos ganhos.
Abraço e bons investimentos a todos.
quarta-feira, 18 de junho de 2014
Posição fechada em HGRE11 e HGLG11 - metas secundárias
Olá Pessoal
Tenho algumas metas que chamo secundárias nos meus investimentos. Dou esse nome pois elas de fato não me trazem nenhum benefício direto, apenas trazem um certo desafio e pq não, uma satisfação de dever cumprido quando atingidas. Pensando bem, acho que isso é coisa de velho, mas como os anos também passam pra mim, não tenho problema com isso.
Pois bem, uma dessas metas não tem um número específico e é bem dificil de ser atingida. Trata-se de ter uma posição relevante nas posições em que possuo. Quando acompanhava mais de perto os grandes investidores (PF) do nosso mercado, ficava encantado quando eram soltos os Fatos Relevantes que diziam que Fulando atingiu X% de Y empresa, mas que não iriaparticipar ativamente.... Pode paracer bobagem, mas quero, no longo prazo, conseguir ter participações relevantes dentro de alguns FIIs que possuo. Mas isso, fica pra daqui a alguns anos, quem sabe.
Por enquanto estou trabalhando na outra meta secundária que é, com novas compras, fazer lotes fechados nos FIIs que já tenho posição. Vou comprando até fechar números de cotas, digamos, cheios.
Nos últimos 2 meses, consegui finalizar minha posição em 2 fundos. Tenho agora 100 cotas de HGRE11, e também 100 cotas de HGLG11. Pretendo, quem sabe, até dezembro finalizar mais algum.
Abraço e bons investimentos a todos.
Tenho algumas metas que chamo secundárias nos meus investimentos. Dou esse nome pois elas de fato não me trazem nenhum benefício direto, apenas trazem um certo desafio e pq não, uma satisfação de dever cumprido quando atingidas. Pensando bem, acho que isso é coisa de velho, mas como os anos também passam pra mim, não tenho problema com isso.
Pois bem, uma dessas metas não tem um número específico e é bem dificil de ser atingida. Trata-se de ter uma posição relevante nas posições em que possuo. Quando acompanhava mais de perto os grandes investidores (PF) do nosso mercado, ficava encantado quando eram soltos os Fatos Relevantes que diziam que Fulando atingiu X% de Y empresa, mas que não iriaparticipar ativamente.... Pode paracer bobagem, mas quero, no longo prazo, conseguir ter participações relevantes dentro de alguns FIIs que possuo. Mas isso, fica pra daqui a alguns anos, quem sabe.
Por enquanto estou trabalhando na outra meta secundária que é, com novas compras, fazer lotes fechados nos FIIs que já tenho posição. Vou comprando até fechar números de cotas, digamos, cheios.
Nos últimos 2 meses, consegui finalizar minha posição em 2 fundos. Tenho agora 100 cotas de HGRE11, e também 100 cotas de HGLG11. Pretendo, quem sabe, até dezembro finalizar mais algum.
Abraço e bons investimentos a todos.
quinta-feira, 12 de junho de 2014
Venda de Debenture
Olá Pessoal
Venho aqui dividir mais uma experiência vivida no mercado financeiro pois, afinal de contas, acho que isso pode ajudar e tirar algumas dúvidas que alguns possam vir a ter.
Dia 05 de Maio houve a liquidação de compra da Debenture Sto Antonio Energias (STEN23). Como a procura foi muito grande, os investidores que fizeram a reserva no IPO levaram apenas 30% do solicitado. No meu caso foram R$ 30.000,00 a uma taxa de IPCA + 7,49aa.
Com a queda no juro futuro (comentada em outro post) essa debenture começou a ter ágio no mercado secundário. Abrindo aqui um parêntese, temos que tomar cuidado para não confundir vencimento com carência.
Fiz a solicitação de venda ontem de manhã e a tarde o crédito já estava disponível na corretora. No total o $ ficou investido por 35 dias corridos e a valorização total (juros+ágio) foi de 6,4% líquidos.
Quando eu resolvi fazer o investimento nessa aplicação, eu sabia que poderia haver esse movimento de ágio ou deságio. Como o ganho no periodo foi excelente, resolvi realizá-lo, pois afinal de contas ninguém tem como prever como os juros se comportarão daqui pra frente.
Com esse financeiro devo aportar numa próxima emissão que teremos no próximo mês.
Abraço e bons investimentos a todos.
Venho aqui dividir mais uma experiência vivida no mercado financeiro pois, afinal de contas, acho que isso pode ajudar e tirar algumas dúvidas que alguns possam vir a ter.
Dia 05 de Maio houve a liquidação de compra da Debenture Sto Antonio Energias (STEN23). Como a procura foi muito grande, os investidores que fizeram a reserva no IPO levaram apenas 30% do solicitado. No meu caso foram R$ 30.000,00 a uma taxa de IPCA + 7,49aa.
Com a queda no juro futuro (comentada em outro post) essa debenture começou a ter ágio no mercado secundário. Abrindo aqui um parêntese, temos que tomar cuidado para não confundir vencimento com carência.
Fiz a solicitação de venda ontem de manhã e a tarde o crédito já estava disponível na corretora. No total o $ ficou investido por 35 dias corridos e a valorização total (juros+ágio) foi de 6,4% líquidos.
Quando eu resolvi fazer o investimento nessa aplicação, eu sabia que poderia haver esse movimento de ágio ou deságio. Como o ganho no periodo foi excelente, resolvi realizá-lo, pois afinal de contas ninguém tem como prever como os juros se comportarão daqui pra frente.
Com esse financeiro devo aportar numa próxima emissão que teremos no próximo mês.
Abraço e bons investimentos a todos.
sexta-feira, 30 de maio de 2014
Atualização Maio 2014
Olá Pessoal
Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:
Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.073.026,00
LCI: R$ 194.235,00
Debenture: R$ 134.039,00
Clube de Investimentos: R$49.585,00
Poupança: R$ 18.860,00
Ações: R$ 3.170,00
Total de Investimentos: R$ 1.572.917,00
Considerações:
Mês sem grandes novidades. Não foram efetuados aportes e a rentabilidade foi de 1,22%. Excelente pois continuo performando acima do CDI e especialmente acima do IPCA com folga.
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:
Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.073.026,00
LCI: R$ 194.235,00
Debenture: R$ 134.039,00
Clube de Investimentos: R$49.585,00
Poupança: R$ 18.860,00
Ações: R$ 3.170,00
Total de Investimentos: R$ 1.572.917,00
Considerações:
Mês sem grandes novidades. Não foram efetuados aportes e a rentabilidade foi de 1,22%. Excelente pois continuo performando acima do CDI e especialmente acima do IPCA com folga.
Abraço e bons investimentos a todos.
sexta-feira, 23 de maio de 2014
Dividendos recebidos em Maio + Carteira
Olá Pessoal
Segue abaixo os valores de dividendos recebidos durante o mes de Maio de 2014.
- Juros sobre emprestimo: R$ 1.500,00
- Aluguel sala A: R$ 1.300,00
- Aluguel sala B: R$ 1.300,00
- Fundos Imobiliários: R$ 9.846,00
Total de dividendos recebidos: R$ 13.846,00
Segue abaixo minha carteira de FII sendo que os 10 primeiros são os que podemos considerar como 80% da alocação total:
- FEXC11B
- HGRE11
- HGLG11
- HGJH11
- TRXL11
- BCFF11B
- HGCR11
- MAXR11
- AEFI11
- FLMA11
Fundos com posições menores
- FVBI11
- ABCP11
- FFCI1
- FIIB11
- MBRF11
- FCFL11
- BBFI11B
- NSLU11B
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue abaixo os valores de dividendos recebidos durante o mes de Maio de 2014.
- Juros sobre emprestimo: R$ 1.500,00
- Aluguel sala A: R$ 1.300,00
- Aluguel sala B: R$ 1.300,00
- Fundos Imobiliários: R$ 9.846,00
Total de dividendos recebidos: R$ 13.846,00
Segue abaixo minha carteira de FII sendo que os 10 primeiros são os que podemos considerar como 80% da alocação total:
- FEXC11B
- HGRE11
- HGLG11
- HGJH11
- TRXL11
- BCFF11B
- HGCR11
- MAXR11
- AEFI11
- FLMA11
Fundos com posições menores
- FVBI11
- ABCP11
- FFCI1
- FIIB11
- MBRF11
- FCFL11
- BBFI11B
- NSLU11B
Abraço e bons investimentos a todos.
quarta-feira, 14 de maio de 2014
Juros futuros, debêntures, remuneração de renda fixa e algumas considerações.
Olá Pessoal,
Vou tentar escrever hoje sobre um assunto que até agora foi pouco comentado na nossa comunidade de finaças. Os efeitos dos juros futuros em alguns ativos de renda fixa.
O gráfico (semanal) abaixo é dos juros futuros de mercado . Como podemos ver, estamos numa clara inversão, onde o movimento de baixa está bem claro. E o que isso quer dizer?
Que gradativamente os títulos atrelados ao CDI terão rentabilidades cada vez menores. Junto a isso, cada vez mais os prêmios que vemos nas NTNs e Debentures tendem a ser menores. Para quem acompanha esse mercado de perto, deve estar vendo esse movimento claramente. É esse movimento dos juros futuros que faz com que as vezes as NTNs tenham rendimentos excelente de um mes ao outro. Para os que investem em debentures (Guardião do Mobral, eu e mais alguns poucos...) temos visto o mercado pagando ágios incríveis. Por exemplo, que entrou no IPO da Debenture da Santo Antonio Energias dia 05 desse mes, pode se desfazer do ativo com um ágio de 4,5%. Isso mesmo, mais de 4% em 10 dias. E isso tudo causado por essa queda dos juros.
Essa mudança de mercado está muito clara no mercado secundário. Títulos lançados a 8% + IPCA são necociados hoje a 7% + IPCA. Ou seja, a cada nova queda desse gráfico, maior sera o ágio para quem quiser se desfazer dos ativos e menor sera o premio que os novos investidores receberão.
Uma forma de se ganhar dinheiro com essa mudança, portanto, seria uma alocação em títulos pré-fixados, que no futuro terão também esse extra na saída.
Bons investimentos a todos
Vou tentar escrever hoje sobre um assunto que até agora foi pouco comentado na nossa comunidade de finaças. Os efeitos dos juros futuros em alguns ativos de renda fixa.
O gráfico (semanal) abaixo é dos juros futuros de mercado . Como podemos ver, estamos numa clara inversão, onde o movimento de baixa está bem claro. E o que isso quer dizer?
Que gradativamente os títulos atrelados ao CDI terão rentabilidades cada vez menores. Junto a isso, cada vez mais os prêmios que vemos nas NTNs e Debentures tendem a ser menores. Para quem acompanha esse mercado de perto, deve estar vendo esse movimento claramente. É esse movimento dos juros futuros que faz com que as vezes as NTNs tenham rendimentos excelente de um mes ao outro. Para os que investem em debentures (Guardião do Mobral, eu e mais alguns poucos...) temos visto o mercado pagando ágios incríveis. Por exemplo, que entrou no IPO da Debenture da Santo Antonio Energias dia 05 desse mes, pode se desfazer do ativo com um ágio de 4,5%. Isso mesmo, mais de 4% em 10 dias. E isso tudo causado por essa queda dos juros.
Essa mudança de mercado está muito clara no mercado secundário. Títulos lançados a 8% + IPCA são necociados hoje a 7% + IPCA. Ou seja, a cada nova queda desse gráfico, maior sera o ágio para quem quiser se desfazer dos ativos e menor sera o premio que os novos investidores receberão.
Uma forma de se ganhar dinheiro com essa mudança, portanto, seria uma alocação em títulos pré-fixados, que no futuro terão também esse extra na saída.
Bons investimentos a todos
terça-feira, 6 de maio de 2014
Iniciando carteira de ações
Olá Pessoal
Conforme havia comentado anteriomente, iniciei essa semana, minha carteira de investimento para longo prazo em ações. A ideia é comprar empresas com bons fundamentos e com boas perspectivas futuras. Tendo essas características vou priorizar as que distribuem dividendos regulares.
Iniciei comprando 200 ações de ABEV3 aproveitando a queda um pouco exagerada da semana passada. O preço pago foi de R$16,16.
Vou procurer fazer algo bem simples, sem grandes engenhocas.
Abraço e bons investimentos a todos.
Conforme havia comentado anteriomente, iniciei essa semana, minha carteira de investimento para longo prazo em ações. A ideia é comprar empresas com bons fundamentos e com boas perspectivas futuras. Tendo essas características vou priorizar as que distribuem dividendos regulares.
Iniciei comprando 200 ações de ABEV3 aproveitando a queda um pouco exagerada da semana passada. O preço pago foi de R$16,16.
Vou procurer fazer algo bem simples, sem grandes engenhocas.
Abraço e bons investimentos a todos.
quinta-feira, 1 de maio de 2014
Atualização Abril 2014
Olá Pessoal,
Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:
Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.060.255,00
LCI: R$ 192.599,00
Debênture: R$ 132278,00
Clube de investimento: R$ 49.992,00
Poupança: R$ 18.696,00
Total de investimentos: R$ 1.553.822,00
Consideraçōes:
Pelo sistema de cotas, valorização de 1,13%. Importante pois permaneço com rentabilidade acima da IPCA. Acho importante comentar a boa valorização de 1,53% das debentures nesse mês. Para uma renda fixa está muito bom. Mesmo ainda nāo tendo sido feita a liquidação física, ja adicionei no valor os 30k destinados ao IPO da Sto Antonio Energias (liquida dia 05).
Conforme havia comentado no mês passado, aportei uma reserva de segurança que eu tinha. O valor foi de R$100.000, sendo que 70k foram para FIIs reforçando posições existentes. Semana que vem vou postar a carteira.
Vou começar a reconstruir esse colchão de segurança, portanto nao devemos ter mais aportes nos próximos meses.
Com parte dos dividendos recebidos mês que vem, devo começar lentamente a montar minha carteira de açōes.
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:
Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.060.255,00
LCI: R$ 192.599,00
Debênture: R$ 132278,00
Clube de investimento: R$ 49.992,00
Poupança: R$ 18.696,00
Total de investimentos: R$ 1.553.822,00
Consideraçōes:
Pelo sistema de cotas, valorização de 1,13%. Importante pois permaneço com rentabilidade acima da IPCA. Acho importante comentar a boa valorização de 1,53% das debentures nesse mês. Para uma renda fixa está muito bom. Mesmo ainda nāo tendo sido feita a liquidação física, ja adicionei no valor os 30k destinados ao IPO da Sto Antonio Energias (liquida dia 05).
Conforme havia comentado no mês passado, aportei uma reserva de segurança que eu tinha. O valor foi de R$100.000, sendo que 70k foram para FIIs reforçando posições existentes. Semana que vem vou postar a carteira.
Vou começar a reconstruir esse colchão de segurança, portanto nao devemos ter mais aportes nos próximos meses.
Com parte dos dividendos recebidos mês que vem, devo começar lentamente a montar minha carteira de açōes.
Abraço e bons investimentos a todos.
segunda-feira, 14 de abril de 2014
Dividendos recebidos Março 2014 + Aporte
Olá Pessoal,
Segue abaixo os dividendos recebidos em Março de 2014:
- Aluguel sala A: R$ 1.250,00
- Aluguel sala B: R$ 1.250,00
- Juros sobre empréstimo: R$ 1.500,00
- Dividendos de FII: R$ 8.126,00
- Total: R$ 12.126,00
Considerações: mês sem grandes movimentações nem acontecimentos. Ponto positivo para o aumento dos dividendos recebidos em comparação ao mesmo mês do ano passado em 11%. Isso comprova que a disciplina em principalmente reinvestimento dos dividendos tem um forte poder.
Estava reservando uma grana para comprar algo, mas resolvi postergar um pouco essa compra e irei aportar o valor nesse mês (quem me acompanha viu que passei vários meses sem aportar). O valor que irei depositar na corretora será de R$ 100.000 que será usado parte na reserva feita na debenture da Santo Antonio Energias e o maior volume será destinado a compra de mais FIIs.
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue abaixo os dividendos recebidos em Março de 2014:
- Aluguel sala A: R$ 1.250,00
- Aluguel sala B: R$ 1.250,00
- Juros sobre empréstimo: R$ 1.500,00
- Dividendos de FII: R$ 8.126,00
- Total: R$ 12.126,00
Considerações: mês sem grandes movimentações nem acontecimentos. Ponto positivo para o aumento dos dividendos recebidos em comparação ao mesmo mês do ano passado em 11%. Isso comprova que a disciplina em principalmente reinvestimento dos dividendos tem um forte poder.
Estava reservando uma grana para comprar algo, mas resolvi postergar um pouco essa compra e irei aportar o valor nesse mês (quem me acompanha viu que passei vários meses sem aportar). O valor que irei depositar na corretora será de R$ 100.000 que será usado parte na reserva feita na debenture da Santo Antonio Energias e o maior volume será destinado a compra de mais FIIs.
Abraço e bons investimentos a todos.
terça-feira, 8 de abril de 2014
Debentures - alguns comentários
Olá Pessoal
Nos últimos meses, tenho investido e acompanhado mais de perto as informações e funcionamentos sobre aplicações em debentures. Não sou um expert no assunto, mas por já ter alguma experiencia, venho aqui dividí-la com vcs.
Debentures são, de forma resumida, dívidas emitidas por empresas não financeiras. Ou seja, são CDBs de empresas. Recentemente temos visto várias emissões que contam com o incentivo do governo de isenção de IR. Esse benefício é concedido onde a intenção da captação é para investimentos em infra-estrutura.
Além de excelentes rentabilidades, podemos ficar protegidos (a exemplo das NTN-Bs) da inflação, uma vez que esses ativos tem um premio pago além da variação do IPCA.
Outro ponto que muitos desconhecem, é que vencimento não é a mesma coisa que carência. Esses ativos tem liquidez diária no mercado secundário. Claro que, em função da taxa de juros, pode haver um ágio ou deságio no momento da venda, porém o que tenho visto recentemente, é que as últimas emissões que participei, é que há ágio na saída. Tanto na da Vale quanto da Termoelétrica Pernambuco estão com essa característica.
Ontem fiz minha reserva na emissão da Santo Antonio Energia e estou na espectativa de ver sobre o rateio (que provavelmente haverá).
Abraço e bons investimentos a todos.
Nos últimos meses, tenho investido e acompanhado mais de perto as informações e funcionamentos sobre aplicações em debentures. Não sou um expert no assunto, mas por já ter alguma experiencia, venho aqui dividí-la com vcs.
Debentures são, de forma resumida, dívidas emitidas por empresas não financeiras. Ou seja, são CDBs de empresas. Recentemente temos visto várias emissões que contam com o incentivo do governo de isenção de IR. Esse benefício é concedido onde a intenção da captação é para investimentos em infra-estrutura.
Além de excelentes rentabilidades, podemos ficar protegidos (a exemplo das NTN-Bs) da inflação, uma vez que esses ativos tem um premio pago além da variação do IPCA.
Outro ponto que muitos desconhecem, é que vencimento não é a mesma coisa que carência. Esses ativos tem liquidez diária no mercado secundário. Claro que, em função da taxa de juros, pode haver um ágio ou deságio no momento da venda, porém o que tenho visto recentemente, é que as últimas emissões que participei, é que há ágio na saída. Tanto na da Vale quanto da Termoelétrica Pernambuco estão com essa característica.
Ontem fiz minha reserva na emissão da Santo Antonio Energia e estou na espectativa de ver sobre o rateio (que provavelmente haverá).
Abraço e bons investimentos a todos.
segunda-feira, 31 de março de 2014
Atualização Março 2014
Olá Pessoal,
Segue a atualização da carteira para o mes de Março de 2014:
- Empréstimos: R$ 100.00,00
- FII: R$ 977.415,00
- LCI: R$ 191.058,00
- Debenture: R$ 100.734,00
- Clube de Investimentos: R$ 48.540,00
- Poupança: R$ 18.600,00
- Total dos Investimentos: R$ 1.436.347,00
Rentabilidade baseado na planilha do Adp: 1,16%
Considerações:
Mais um mes no positivo e principalmente acima do IPCA.
Tinha um valor que estava separando mensalmente para um, digamos, colchão de segurança, onde já estava de olho pra comprar algo pra mim. Porém com o surgimento de uma nova debenture, devo pegar essa grana e investor uma parte nessa renda fixa, pois dei uma boa lida no prospecto e achei bem interessante e segura.
Nesse mes de Março não houve aporte. Devo aportar em Abril.
Abraço e bons investimentos a todos.
sexta-feira, 21 de março de 2014
Mesa em Vale - Encerramento III
Ola Pessoal,
Desmontei hoje a mesa que havia feito em Vale na série D.
Os valores de entrada, para que os leitores pudessem acompanhar, foram mostrados nos comentários no último post a respeito desse assunto.
Temos, portanto a montagem nos valores abaixo (compra, vende, vende, compra):
- Vale D27: R$ 3.24
- Vale D28: R$ 2.40
- Vale D31: R$ 0.72
- Vale D34: R$ 0.15
Os preços de desmontagem foram:
- Vale D27: R$ 0.95
- Vale D28: R$ 0.41
- Vale D31: R$ 0.03
- Vale D34: R$ 0.01
Nessa operação obtive um ganho de 92%.
Vou ficar de olho e assim que as negociações na série E começarem e houver uma boa janela, irei montar outra estrutura. Lembrando os que acompanham que esse é a terceira mesa encerrada e todas com lucro.
Abraço e bons investimentos a todos.
Desmontei hoje a mesa que havia feito em Vale na série D.
Os valores de entrada, para que os leitores pudessem acompanhar, foram mostrados nos comentários no último post a respeito desse assunto.
Temos, portanto a montagem nos valores abaixo (compra, vende, vende, compra):
- Vale D27: R$ 3.24
- Vale D28: R$ 2.40
- Vale D31: R$ 0.72
- Vale D34: R$ 0.15
Os preços de desmontagem foram:
- Vale D27: R$ 0.95
- Vale D28: R$ 0.41
- Vale D31: R$ 0.03
- Vale D34: R$ 0.01
Nessa operação obtive um ganho de 92%.
Vou ficar de olho e assim que as negociações na série E começarem e houver uma boa janela, irei montar outra estrutura. Lembrando os que acompanham que esse é a terceira mesa encerrada e todas com lucro.
Abraço e bons investimentos a todos.
terça-feira, 18 de março de 2014
Renda Fixa - rendimentos da carteira
Olá Pessoal
Trocando alguns comentários recentemente no Blog do Uó ( o qual recomendo leitura pelas excelentes informações, levantamentos e clareza de divulgação), surgiram 2 pontos relevantes que gostaria de expor. O primeiro (menos debatido) é a forma com que analisamos as nossas carteiras. Na minha opinião, cada tipo de investimento deve ter uma régua medidora específica, ou seja, se temos ações, essa parte de carteira deve ser comparada com o Ibov. Se for FII, deve ser comparada com o IFIX e renda fixa com o CDI. Sempre tendo a atenção ao IPCA. Não adiante de nada estarmos batendo o IFIX, Ibov se estamos perdendo da inflação. Fica aqui um alerta da minha parte, inclusive para mim mesmo.
Segundo ponto e foco dessa postagem é a rentabilidade que pode-se conseguir em renda fixa. Para meu espanto, quando postei que considero uma rentabilidade boa acima de 110% do CDI, vi que esse número causou certo espanto. Resolvi então pegar minha carteira de renda fixa de Janeiro e Fevereiro e calcular como foi.
Arredondei os valores considerando 60% em LCI e os outros 30% em debenture. Seguem as rentabilidades das 2 separadas, em conjunto e quanto isso bate (em %) o benchmark, que no caso é o CDI:
Janeiro:
LCI: 0,8%
Debenture: 1,35%
Carteira: 1,14%
Variação do CDI: 135%
Fevereiro:
LCI: 0,75%
Debenture: 1,23%
Carteira: 0,91%
Variação do CDI: 116%
Como podemos ver claramente a carteira bate com folga o CDI, lembrando ainda que esses rendimentos são líquidos de IR em ambas aplicações. Para março devo ver as debentures voltando para a casa dos 1,3% novamente. Reforçando mais uma vez que a comparação com o IPCA é muito importante para termos um ganho real ao longo prazo.
Abraço e bons investimentos a todos.
Trocando alguns comentários recentemente no Blog do Uó ( o qual recomendo leitura pelas excelentes informações, levantamentos e clareza de divulgação), surgiram 2 pontos relevantes que gostaria de expor. O primeiro (menos debatido) é a forma com que analisamos as nossas carteiras. Na minha opinião, cada tipo de investimento deve ter uma régua medidora específica, ou seja, se temos ações, essa parte de carteira deve ser comparada com o Ibov. Se for FII, deve ser comparada com o IFIX e renda fixa com o CDI. Sempre tendo a atenção ao IPCA. Não adiante de nada estarmos batendo o IFIX, Ibov se estamos perdendo da inflação. Fica aqui um alerta da minha parte, inclusive para mim mesmo.
Segundo ponto e foco dessa postagem é a rentabilidade que pode-se conseguir em renda fixa. Para meu espanto, quando postei que considero uma rentabilidade boa acima de 110% do CDI, vi que esse número causou certo espanto. Resolvi então pegar minha carteira de renda fixa de Janeiro e Fevereiro e calcular como foi.
Arredondei os valores considerando 60% em LCI e os outros 30% em debenture. Seguem as rentabilidades das 2 separadas, em conjunto e quanto isso bate (em %) o benchmark, que no caso é o CDI:
Janeiro:
LCI: 0,8%
Debenture: 1,35%
Carteira: 1,14%
Variação do CDI: 135%
Fevereiro:
LCI: 0,75%
Debenture: 1,23%
Carteira: 0,91%
Variação do CDI: 116%
Como podemos ver claramente a carteira bate com folga o CDI, lembrando ainda que esses rendimentos são líquidos de IR em ambas aplicações. Para março devo ver as debentures voltando para a casa dos 1,3% novamente. Reforçando mais uma vez que a comparação com o IPCA é muito importante para termos um ganho real ao longo prazo.
Abraço e bons investimentos a todos.
sexta-feira, 7 de março de 2014
Dividendos recebidos Fevereiro 2014
Olá Pessoal,
Seguem os dividendos recebidos durante o mes de Fevereiro de 2014:
- Aluguel sala A: R$ 1.250,00
- Aluguel sala B: R$ 1.250,00
- Empréstimos: R$ 1.500,00
- Dividendos FIIs: R$ 9.176,00
- Total de dividendos recebidos: R$ 13.176,00
Considerações:
Fevereiro foi um mes de bom volume de dividendos que pingaram na conta. Especialmente MAXR que paga um dos alugueis a cada 6 meses. Comparado com Fevereiro do ano passado, houve um aumento de 27% no valor recebido, o que considero excepcional. É bem verdade que concentrei mais capital em FIIs, mas mesmo assim é um crescimento muito bom.
Bons investimentos a todos.
Seguem os dividendos recebidos durante o mes de Fevereiro de 2014:
- Aluguel sala A: R$ 1.250,00
- Aluguel sala B: R$ 1.250,00
- Empréstimos: R$ 1.500,00
- Dividendos FIIs: R$ 9.176,00
- Total de dividendos recebidos: R$ 13.176,00
Considerações:
Fevereiro foi um mes de bom volume de dividendos que pingaram na conta. Especialmente MAXR que paga um dos alugueis a cada 6 meses. Comparado com Fevereiro do ano passado, houve um aumento de 27% no valor recebido, o que considero excepcional. É bem verdade que concentrei mais capital em FIIs, mas mesmo assim é um crescimento muito bom.
Bons investimentos a todos.
sábado, 1 de março de 2014
Atualizacao Fevereiro 2014
Ola Pessoal
Segue abaixo a atualizacao da carteira do Blog Dividendos no mes de Fevereiro de 2014:
- Emprestimos: R$ 100.000,00
- LCI: R$ 189.631,00
- Debentures: R$ 99.465,00
- FII: R$ 964.132,00
- Clube de investimentos: R$ 48.100,00
- Poupanca: R$ 18.510,00
- Total de investimentos: R$ 1.419.838,00
- Rendimento utilizando a planilha do Adp: 3,1%
Consideracoes:
Nesse mes vimos uma recuperacao de parte da queda dos FII. Parabens aos que tiveream sangue frio e foram as compras. Os dividendos recebidos tambem foram excelentes esse mes, porem farei uma postagem separada sobre isso. Nao houve aporte em fevereiro.
A mesa montada utilizando a serie D na Vale segue em curso. Vamos ver como ela se comporta.
Abraco e bons investimentos a todos.
quinta-feira, 27 de fevereiro de 2014
Mesa em Valle - Encerramento II
Ola Pessoal,
Conforme havia comentado anteriomente, foi montado uma mesa em Vale com as seguints opcoes (informacoes postadas nos comentarios da ultima postagem):
ValeC28 - R$3,94
ValeC30 - R$2.83
ValeC32 - R$0,93
ValeC34 - R$0,27
Hoje, antecipadamente, desfiz a mesa com ganho liquido de 71% nos precos abaixo:
ValeC28 - R$2,67
ValeC30 - R$1,62
ValeC32 - R$0,22
ValeC34 - R$0,03
Assim que a serie D tiver volume de negociacao, estarei montando outra estrutura.
Abraco e bons investimentos.
Conforme havia comentado anteriomente, foi montado uma mesa em Vale com as seguints opcoes (informacoes postadas nos comentarios da ultima postagem):
ValeC28 - R$3,94
ValeC30 - R$2.83
ValeC32 - R$0,93
ValeC34 - R$0,27
Hoje, antecipadamente, desfiz a mesa com ganho liquido de 71% nos precos abaixo:
ValeC28 - R$2,67
ValeC30 - R$1,62
ValeC32 - R$0,22
ValeC34 - R$0,03
Assim que a serie D tiver volume de negociacao, estarei montando outra estrutura.
Abraco e bons investimentos.
terça-feira, 11 de fevereiro de 2014
Mesa em Vale - Encerramento
Ola Pessoal,
Conforme postei anteriormente, havia feito uma mesa em Vale onde a janela era 30,18 - 33,18.
Para quem acompanha o papel, sabe que durante boa parte do tempo estive tomando um "calor" pois esse se encontrava for a desse patamar. Porem para minha alegria, nesses ultimos dias de recuperacao do Ibov, a Vale5 voltou a ficar acima dos 30,18.
Aproveitei o momento e encerrei a posicao que venceria na proxima segunda. O lucro obtido foi de 21,5% liquido o que considero bom.
Aproveitei e abri outra mesa na serie C (vencendo em Marco). Espero que essa se comporte melhor.
Abraco e bons investimentos a todos.
Conforme postei anteriormente, havia feito uma mesa em Vale onde a janela era 30,18 - 33,18.
Para quem acompanha o papel, sabe que durante boa parte do tempo estive tomando um "calor" pois esse se encontrava for a desse patamar. Porem para minha alegria, nesses ultimos dias de recuperacao do Ibov, a Vale5 voltou a ficar acima dos 30,18.
Aproveitei o momento e encerrei a posicao que venceria na proxima segunda. O lucro obtido foi de 21,5% liquido o que considero bom.
Aproveitei e abri outra mesa na serie C (vencendo em Marco). Espero que essa se comporte melhor.
Abraco e bons investimentos a todos.
domingo, 9 de fevereiro de 2014
Petrobras
Bom dia pessoal,
Normalmente procuro manter as postagens desse blog no ambiente financeiro. Eventualmente posto algo for a disso, porem queria postar sobre essa pergunta que me faco cada vez que vejo isso na TV.
A resposta na verdade eu sei, mas sera que ninguem enxerga isso?
- Por que a Petrobras precisa/faz anuncios pagos na televisao?
Normalmente procuro manter as postagens desse blog no ambiente financeiro. Eventualmente posto algo for a disso, porem queria postar sobre essa pergunta que me faco cada vez que vejo isso na TV.
A resposta na verdade eu sei, mas sera que ninguem enxerga isso?
- Por que a Petrobras precisa/faz anuncios pagos na televisao?
sexta-feira, 31 de janeiro de 2014
Atualização Janeiro 2014
Olá Pessoal
Segue atualização mensal do mês de Janeiro 2014:
Empréstimos: R$ 100.000,00
FII: R$ 938.058,00
LCI: R$ 188.175,00
Debenture: R$ 85.244,00
Clube de investimento: R$ 47.200,00
Poupança: R$ 18.400,00
Total de investimentos: R$ 1.377.077,00
Considerações:
Fiz alguns trades essa semana com opções de Petro e uma L&S que ajudaram um pouco a segurar a queda. Mas nada significativo.
A mesa em Vale continua em pé. O preço do papel esta fora da " janela" mas ainda temos tempo.
Abraço e bons investimentos a todos.
Segue atualização mensal do mês de Janeiro 2014:
Empréstimos: R$ 100.000,00
FII: R$ 938.058,00
LCI: R$ 188.175,00
Debenture: R$ 85.244,00
Clube de investimento: R$ 47.200,00
Poupança: R$ 18.400,00
Total de investimentos: R$ 1.377.077,00
Considerações:
Fiz alguns trades essa semana com opções de Petro e uma L&S que ajudaram um pouco a segurar a queda. Mas nada significativo.
A mesa em Vale continua em pé. O preço do papel esta fora da " janela" mas ainda temos tempo.
Abraço e bons investimentos a todos.
segunda-feira, 20 de janeiro de 2014
Eu quase falei mal do Eike Batista
Ola Pessoal,
Segue abaixo um texto que achei na internet por acaso, mas que achei interessante compartilha-lo com vcs. Diga-se de passage que nao sou mais um daqueles que fica criticando o pais em que vivemos, pois a escolha de continuarmos aqui e' nossa, portanto o chororo e' pros fracos.
Boa leitura.
Vivo em um país onde um funcionário público que chefia 100 outros funcionários é um servidor da nação, mas um empresário que emprega 100 pessoas é um explorador do trabalho alheio. Vivo em um país em que ser capitalista - gerar empregos e pagar os impostos que alimentam o Estado - é pecado grave. É o que ensinamos há décadas em nossas escolas e universidades.
Segue abaixo um texto que achei na internet por acaso, mas que achei interessante compartilha-lo com vcs. Diga-se de passage que nao sou mais um daqueles que fica criticando o pais em que vivemos, pois a escolha de continuarmos aqui e' nossa, portanto o chororo e' pros fracos.
Boa leitura.
Sentei
aqui para escrever um artigo falando mal do Eike Batista. Motivos não faltam: o
cara montou um conglomerado onde uma empresa era cliente da outra, fazia planos
megalomaníacos e colocava a letra X nos nomes dos negócios. Mas aí lembrei que
moro no Brasil.
Moro
em um país em que o sonho de 9 entre 10 dos nossos jovens mais talentosos é ser
funcionário público, de preferência Auditor Fiscal da Receita Federal.
"Esse é o Brasil", dizia o motorista do táxi que peguei semana
passada, e que tinha acabado de passar em concurso para policial no interior do
estado XYZ. "Todos os meus colegas já estão brigando pelos cargos",
anunciava ele, "é Roubos e Furtos, é Anti-Sequestro. Eu quero ser
motorista do IML, trabalhar só oito horas a cada quatro dias".
Vivo em um país onde um funcionário público que chefia 100 outros funcionários é um servidor da nação, mas um empresário que emprega 100 pessoas é um explorador do trabalho alheio. Vivo em um país em que ser capitalista - gerar empregos e pagar os impostos que alimentam o Estado - é pecado grave. É o que ensinamos há décadas em nossas escolas e universidades.
Um
país em que membros de um dos poderes da República que prefiro não nomear
(dica: não é o Executivo nem o Legislativo) receberam, para fazer um curso de
uma semana em Miami, o valor de R$ 7.275,00 (sete mil duzentos e setenta e
cinco reais ) de diária (você leu certo, mais de sete mil
reais por dia). Esse é um país onde sindicatos de empregados e
empresas são financiados com tributos, onde associações estudantis recebem
verbas do governo, onde artistas famosos fazem shows milionários pagos pelo
Estado.
É
claro que a história do Eike também tem financiamento do BNDES, dinheiro de
fundos de pensão estatais e envolvimento de poderosos. Mas, lembrem-se, esse é
um país onde se fazem leis para determinar o tamanho padrão das mesas de sinuca
dos botecos (pensam que estou brincando ? dá um Google aí - foi em São Paulo) e
obrigar os pescadores de beira de praia a usar "colete flutuante com apito
acoplado e tênis com sola de borracha” (no Rio de Janeiro). Enquanto isso
uma obra orçada em R$ 80 milhões acaba custando quase R$ 500 milhões (Cidade da
Música, no Rio), emissários submarinos jogam ao mar bilhões de litros de
esgoto in natura e 50 mil pessoas são assassinadas por ano (para
comparação: na Índia são 3 mil, na China 9 mil, nos Estados Unidos 12 mil).
E
eu quase falei mal do Eike - um sujeito que, bem ou mal, teve a energia e a coragem
para criar empresas, empregar pessoas, sonhar sonhos de produção, de criação,
de enriquecimento. Pode não ter dado certo, e ele pode ter feito coisas
erradas, mas assim é o capitalismo: ele deve pagar por seus erros e dívidas
e sair do caminho, outros vão continuar de onde ele parou, dar um
reboot nos seus sonhos. Serão minas, portos, usinas e hotéis que continuarão
existindo, gerando empregos e pagando impostos.
O
capitalismo não é feito só de sucesso. Ele é feito de tentativa e erro, de
muitas apostas que são perdidas e algumas poucas que dão muito certo.
Deixar de entender isso, e de incentivar os poucos corajosos que ainda se
dispõem a empreender, é a loucura do Brasil - uma loucura que impede o
progresso e eterniza no poder uma pequena casta de privilegiados, sob o manto
de um Estado que pode tudo.
Eu
quase falei mal do Eike Batista.
terça-feira, 7 de janeiro de 2014
Mesa em Vale
Ola Pessoal
Dando sequencia aos post de detalhamento dos meus investimentos e de como venho fazendo, hoje montei uma operacao de mesa em Vale. Para quem esta acostumado com derivativos, essa operacao nao tem nada de extravagante, porem para a grande maioria isso soa novo.
A ideia basica e' apostardmos que o papel em questao ira ficar num determinado patamar de preco ate o vencimento da serie montada. No caso, fiz na serie B, que possui vencimento em Fevereiro sendo que a "janela" que o papel deve ficar e' entre R$30,18 e R$ 33,18 e para isso viz a compra e vanda das opcoes.
O risco e' a perda do capital investido e o ganho maximo nesse caso e' de 52%. Ja e' a Terceira vez que faco essa mesa, sendo que nas outras 2 eu desfiz a operacao no meio do caminho por estar com excelente ganho. Nas outras vezes eu fiz uma janela menor, fazendo com que o risco ficasse maior, porem com melhores ganhos.
Vamos ver como essa vai se comportar. Caso eu saia antes do vencimento, irei postar a respeito.
Abraco e bons investimentos a todos.
Dando sequencia aos post de detalhamento dos meus investimentos e de como venho fazendo, hoje montei uma operacao de mesa em Vale. Para quem esta acostumado com derivativos, essa operacao nao tem nada de extravagante, porem para a grande maioria isso soa novo.
A ideia basica e' apostardmos que o papel em questao ira ficar num determinado patamar de preco ate o vencimento da serie montada. No caso, fiz na serie B, que possui vencimento em Fevereiro sendo que a "janela" que o papel deve ficar e' entre R$30,18 e R$ 33,18 e para isso viz a compra e vanda das opcoes.
O risco e' a perda do capital investido e o ganho maximo nesse caso e' de 52%. Ja e' a Terceira vez que faco essa mesa, sendo que nas outras 2 eu desfiz a operacao no meio do caminho por estar com excelente ganho. Nas outras vezes eu fiz uma janela menor, fazendo com que o risco ficasse maior, porem com melhores ganhos.
Vamos ver como essa vai se comportar. Caso eu saia antes do vencimento, irei postar a respeito.
Abraco e bons investimentos a todos.
sexta-feira, 3 de janeiro de 2014
Dividendos recebidos em 2013
Ola Pessoal
Como eu comentei em outras postagens, nos meus investimentos a prioridade e' a geracao de renda, pois acredito que essa ira garantir a minha aposentadoria e IF.
Levando-se isso em conta, fiz um levantamento dos dividendos/alugueis/LC recebidos em 2013. Considero os numeros extremamente bons e arrisco uma meta de aumenta-los em 10% para 2014, visto que nao devo fazer aportes esse ano.
Seguem os valores anuais:
- Aluguel sala A: R$ 15.000,00
- Aluguel sala B: R$ 15.000,00
- Emprestimo: R$ 18.000,00
- Lancamento coberto: R$ 1.502,00
- Dividendos acoes: R$ 7.151,00
- Dividendos FII: R$ 79.253,00
- Total de renda recebida: R$ 135.906,00
- Media mensal: R$ 11.325,00
Abraco e bons investimentos.
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